【打击治理电信网络违法犯罪】诈骗“套路”多捂好“钱袋子”

  【打击治理电信网络违法犯罪】诈骗“套路”多 捂好“钱袋子”

  从“猜猜我是谁”,到“我是你领导”;从机票“退改签”、冒充“公检法”到“普通交友诈骗”再到“网络交友引诱网络赌博(买彩票、投资等)诈骗”(俗称:“杀猪盘”)……电信网络诈骗“招数”不断翻新,让人防不胜防。

  近年来,非接触跨区域性电信网络诈骗犯罪活动呈多发、高发态势,其涉及内容广,表现形式多,“套路”花样百出。

  本报记者联系采访了天津市反电信网络诈骗犯罪中心(以下简称“反诈中心”)的相关工作人员,就近年多发的典型电信网络诈骗案例进行梳理分析,以提醒广大津城市民提高识假防骗能力,捂好自己的“钱袋子”,远离电信网络诈骗侵害。

  网络诈骗呈上升趋势

  “电信网络诈骗的手段多样,个别手段持续高发!”天津市反诈中心教导员苏连儒告诉记者,目前,公安机关发现的电信网络诈骗形式有几十种之多,犯罪分子针对不同人群、利用不同手段实施多种诈骗行为,但是个别诈骗手段持续高发,例如虚假办理贷款诈骗、刷单诈骗、冒充客服诈骗。

  不仅如此,网络类诈骗来势凶猛,占比高、增长快。近年来,通过一系列打击治理工作,电话类诈骗犯罪得到了有效遏制,诈骗分子为了攫取不法利益,越来越多地利用网络实施犯罪。今年1至5月份,我市网络诈骗案件占全部电信网络诈骗案件的90.43%,同比去年1至5月上升了7.79个百分点。

  结伙作案 分工明确

  “结伙作案、分工明确。”苏连儒介绍说,电信网络诈骗犯罪分子有专门提供公民个人信息的、专门提供作案工具的、专门实施诈骗行为的、专门洗钱取款的,甚至在诈骗行为过程中也呈现流水化作业,分为一线、二线、三线以及后勤人员等,犯罪手段职业化特征突出。

  “此外,诈骗还包括‘广泛撒网’式与‘重点培养’两种类型。”“广泛撒网”式诈骗主要是犯罪分子针对不特定对象实施诈骗,例如,通过门户网站发布招工广告、刷单广告信息。“重点培养”式诈骗主要是犯罪分子根据非法获取的公民个人信息有针对性地实施诈骗,例如根据购物信息进行退款诈骗。

  被骗者心理各有不同

  从性别来看,女性较男性更容易上当,女性被骗人比较容易上当的诈骗手段有冒充公检法诈骗、刷单诈骗、冒充购物客服虚假退款诈骗。男性被骗人比较容易上当的诈骗手段有虚假游戏相关交易诈骗与虚假办理贷款诈骗。

  从被骗人年龄来看,20岁至40岁人群被骗居多,各年龄段被骗人群容易上当的诈骗手段也略有差异,20岁以下人群比较容易上当的诈骗手段有虚假游戏相关交易诈骗、网络冒充熟人诈骗;20岁至40岁之间的人群比较容易上当的诈骗有刷单诈骗、冒充购物客服虚假退款诈骗、虚假办理贷款诈骗、电话冒充熟人诈骗;40岁以上人群比较容易上当的诈骗手段有冒充“公检法”诈骗、电话冒充熟人诈骗。

  从被骗人职业来看,并无明显职业分别,无业、学生、个体老板、店员、公司职员、银行员工、医生、护士等均有被骗的情况,其中,无业人员与学生被骗居多,主要诈骗手段包括冒充公检法、刷单、虚假办理贷款、虚假游戏相关交易诈骗、网络交友诈骗。

  从被骗人心理来看,不同诈骗手段被骗人员心理有所不同。刷单诈骗被骗人大部分是被对方前期返利吸引而基于逐利心理被引诱继续刷高额回报的单;冒充公检法类诈骗大部分被骗人员急于自证清白进而按照嫌疑人指示操作;虚假办理贷款诈骗主要是受害人由于不符合贷款条件,通过网络搜索贷款服务公司后轻信对方而被骗;电话冒充熟人诈骗的被骗人主要因为疏忽大意未经核实被骗;虚假游戏相关交易诈骗被骗人主要是由于贪图便宜的心理。

  “秒级反应,分钟止付”

  “反诈中心”为津城群众避免经济损失16.73亿元

  “根据国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室的总体部署,2016年3月16日,我市反诈中心正式成立并投入运行。”天津市公安局刑事侦查局四支队三大队大队长刘爱国告诉记者,反诈中心按照“秒级反应,分钟止付”的工作目标,下设接警平台、查控平台、研判平台、反制平台。

  反诈中心成立后,我市电信诈骗发案数实现了连续2年下降,2016年、2017年分别下降3.50%、18.23%。截至2019年6月10日,反诈中心共接报电信诈骗警情7.46万起,止付、冻结账号3.27万个,资金5.34亿元,封停涉案电话号码1.63万个,封停涉案网址链接354个。劝阻疑似受害人11.05万人,为群众避免经济损失16.73亿元。

  “三方通话”模式

  群众一次报警无需挂机 直接通话“反诈中心”民警

  据介绍,反诈中心创造性地建立了报警群众、市公安局110报警服务台和反诈中心接警平台“三方通话”的工作模式。

  “群众一次报警无需挂机就可直接与反诈中心民警通话,确保反诈中心第一时间获取群众被骗涉案电话号码、银行账号,实时推送给查控平台开展工作。”刘爱国介绍说。

  查控平台通过我市警银联动机制以及目前进驻的银行工作人员追查涉案账号资金去向,并同步采取紧急查询和止付措施,最大限度地挽回群众损失。同时,将涉案通信电话网络信息推送到相关电信、网络运营商,依法予以封停。

  研判平台的主要功能是对全市电信诈骗案件信息的综合分析、研判,对作案手段、规律特点、高发时段、侵害对象、资金流向、涉案通讯网络信息等案件特点进行系统化、集约化研判,提出打、防、控建议,为打击犯罪工作提供信息支撑。

  反制平台利用技术手段获取潜在受骗人,并对疑似受骗群众预警劝阻,防止其上当受骗并为其减少经济损失。

  “境内”“境外”联合打击

  躲在境外实施电信诈骗,依然抓你“没商量”

  对于电信网络诈骗违法行为的打击,近年来,天津市公安部门持续加力。

  “境内战场,市公安局成立了打防电信诈骗犯罪工作专班,对全市划分战区,采取‘分片包干’‘捆绑作战’的工作机制,最大限度促成畅通、稳定、高效的打击联动体系。全市连续3年破案数与抓获犯罪嫌疑人数呈上升趋势。”刘爱国说。

  “境外战场,同样力度不减。2016年以来,我市公安机关在公安部的统一指挥下先后赴老挝、西班牙、印度尼西亚、菲律宾等国家开展境外打击9次,包机8架次押解境外犯罪嫌疑人,捣毁犯罪窝点26个,抓获犯罪嫌疑人900余名。从源头上对境外电信网络诈骗犯罪窝点实施了有效打击。”

  提 醒

  不管骗子如何变换花招 你只要捂好“钱袋子”!

  “骗子的花招‘五花八门’,不管他如何翻新花招,你要做的就是捂好自己的‘钱袋子’!”天津市公安局经保总队九支队教导员徐峭蓁提醒广大市民,预防落入电信诈骗“圈套”,一定要记住以下这些!

  ■ 六个“一律”

  1.接电话,遇到陌生人,只要一谈到银行卡,一律挂掉

  2. 只要一谈到中奖了一律挂掉

  3.只要一谈到“电话转接公安局、法院”的,一律挂掉

  4.所有短信,但凡让我点击链接的,一律删掉

  5.微信不认识的人发来的链接,一律不点

  6.一提到“安全账户”的一律是诈骗

  ■ 四要

  1.转账要通过电话等方式确认

  2.手机、电脑要安装安全软件

  3.QQ、微信要开启设备锁及账号保护

  4.要留意聊天对话框弹出防诈骗提醒

  ■ 四不要

  1.陌生的WiFi不要连接

  2.坚决不要透露短信验证码

  3.支付密码不与账号密码相同

  4.个人身份证信息不要存在手机

  ■ 三不一及时

  不轻信、不转账、不透露、及时报警

  案例1 虚假提供贷款服务诈骗

  2019 年5月14日,市公安刑侦局会同公安西青分局,在西青区某居民楼内打掉一个以提供贷款服务为由实施诈骗的犯罪团伙,当场抓获犯罪嫌疑人5人,缴获台式电脑1台、笔记本4台、手机7部。

  根据对犯罪嫌疑人的审讯,该诈骗团伙利用非法获取的有贷款需求的公民个人信息,一线诈骗人员电话冒充担保公司,以利息低、放款快、手续简单、审核宽松等优势,可以为他人提供虚假贷款服务为由,进一步套取被骗人的具体信息;二线诈骗人员电话冒充贷款公司业务经理,以贷款已经批下来,但是需要做流水验证还款能力为借口诱骗被骗人转账,转账金额一般为申请贷款金额的10%;三线诈骗人员冒充专门负责转账的人员与被骗人联系,进一步对被骗人实施诈骗。

  案例2 刷单诈骗

  2019年5月4日,市公安刑侦局会同公安静海分局,在静海区抓获1名以刷单为手段对淘宝商铺进行诈骗的犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人利用购买的QQ号冒充客服人员,与需要刷单提高信誉的商铺联系,为商铺提供150元、300元、500元、900元套餐,让商铺选择,商铺选择对应套餐后向犯罪嫌疑人转账,犯罪嫌疑人将套餐资金转给管理人员并获得一定比例提成,后由其上线冒充接待人员对商铺进一步实施诈骗。

  案例3 虚假交易诈骗

  2019年5月14日,市公安刑侦局会同公安静海分局,在静海区抓获1名涉嫌以虚假交易诈骗为手段实施诈骗的犯罪嫌疑人,犯罪嫌疑人通过微信与受骗人联系,谎称可以提供钢材,诱骗受害人缴纳定金,后将受害人微信拉黑。

  无独有偶,2019年4月30日,市公安刑侦局会同公安宝坻分局,在宝坻区抓获1 名涉嫌以虚假交易诈骗为手段实施诈骗的犯罪嫌疑人,犯罪嫌疑人通过网上浏览收购二手叉车的信息,后谎称有叉车需要出售与发布信息的人联系,并利用事先准备好的虚假照片骗取受害人信任,诱骗受害人转账后即不再与受害人联系。

  案例4 冒充客服诈骗

  2019年6月26日,犯罪嫌疑人冒充某宝客服,以给事主退款为由骗取事主的信任,随后操纵事主以各种理由让其汇款19980元到一指定的银行账户,汇款后事主迟迟收不到退款通知,该某宝客服也无法联系,因此发觉被骗随即报警。反诈中心接报警后,立即启动相关处置机制,最终成功将被骗的19980元人民币全额止付。

  案例5 网络冒充熟人诈骗

  2019年6月,事主刘某报警称有人利用QQ冒充其爱人让其汇款,汇款后经核实发现被骗随即报警。犯罪嫌疑人前期盗取刘某爱人的QQ号,在取得刘某信任后,以工作上紧急事件为由让其分两次汇款58万元到一指定银行账户,称暂时借用很快归还。反诈中心接报警后,立即启动相关机制,秒级反应、紧急查控,发现资金已被转移,经过不懈努力,最终成功制止骗子图谋。

  案例6 虚假游戏相关交易诈骗

  案例7 网络交友诈骗

  2019年5月16日,市公安刑侦局会同公安津南分局,在武清区抓获1名以网络交友为手段进行诈骗的犯罪嫌疑人,犯罪嫌疑人冒充男性,通过派派APP里的游戏认识受害人,并互加了微信好友,并在后期聊天过程中骗取受害人信任建立男女朋友关系,后犯罪嫌疑人以吃饭、给汽车加油、生病住院、请客送礼等借口多次向受害人“借钱”30余万元。

  案例8 冒充公检法诈骗

  2019年7月2日,受害人接到自称是某市公安局刑侦大队电话,称其涉嫌洗钱。犯罪嫌疑人通过让受害者自行拨打某检察院电话核实情况,并发送逮捕证使受害人深信不疑。自此,犯罪嫌疑人进一步掌握了受害人的详细信息,称可以帮其调查资金来源洗脱冤屈,要求其将40万元资金转移到指定安全账户内。正在受害人忙于汇款时,反诈中心及时预警,通知其亲属第一时间与其联系寻找,同时通知当地派出所及时在其家中将受害人找到并告知其受骗。由于预警及时,成功止付5.1万余元,其余资金尚未转账,有效避免了受害人的损失。

  (来源:天津日报)

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